Un bilan patrimonial, même avec une petite épargne
Le bilan, c'est un échange pour faire le tour de votre situation et repartir avec un plan simple, adapté à vos moyens.
Je demande mon bilanLes questions qu'il règle
- Votre réserve de sécurité est-elle suffisante ?
- Vos livrets dépassent-ils vos besoins à court terme ?
- Quelle enveloppe pour quel projet ?
- Combien mettre de côté chaque mois ?
Comment ça se passe
Vous dites où vous en êtes
En un clic, puis votre nom et votre téléphone.
Un conseiller vous rappelle
Pour faire le tour de votre situation.
Vous repartez avec un plan
Simple, adapté à vos moyens, sans engagement.
On vous rappelle pour faire le point
Gratuit, sans engagement, quel que soit le montant de votre épargne.
C'est noté. Un conseiller vous rappelle : notez avant l'appel ce que vous avez sur vos livrets et comptes.
Vos questions
Combien garder pour les imprévus ?
L'AMF conseille une épargne de précaution de 2 à 6 mois de revenus. Pour démarrer, trois mois de dépenses indispensables (loyer, énergie, courses, assurances, transport) sont un premier objectif réaliste.
Quel livret ouvrir en premier ?
Le LEP si vos revenus le permettent : il rapporte 2,50 % jusqu'au 31 janvier 2027, contre 1,70 % pour le Livret A et le LDDS. Vérifiez votre revenu fiscal de référence sur votre avis d'impôt : en 2026, le plafond est de 23 028 € pour une part en métropole.
Faut-il remplir son Livret A jusqu'au plafond ?
Non. Le plafond de 22 950 € est un maximum, pas un objectif. Gardez sur vos livrets votre réserve pour les imprévus et l'argent de vos projets des deux ou trois prochaines années.
Mon livret perd-il de l'argent avec l'inflation ?
Pas en euros : la somme versée ne baisse pas. En pouvoir d'achat, oui quand les prix montent plus vite que le taux : en septembre 2026, l'Insee mesurait 3,1 % d'inflation sur un an, au-dessus du taux du Livret A.
Le bilan est-il payant ?
Non, il est gratuit et sans engagement.